O tym przeczytasz w tym artykule:
Polisa na życie to umowa pomiędzy ubezpieczającym (osobą, która kupuje polisę) a ubezpieczycielem. Zakład ubezpieczeń zobowiązuje się do wypłaty świadczenia uposażonym po śmierci ubezpieczonego (czyli osoby, dla której kupowana jest ochrona – to niekoniecznie ubezpieczający!).
Wartość świadczenia określa suma ubezpieczenia. Jest ustalana w umowie i może być wypłacona w jednorazowej transzy lub w ratach.
Ubezpieczenie na życie to ważny element zabezpieczenia finansowego rodziny w przypadku śmierci ubezpieczonego. Szczegółowe informacje na temat zakresu ochrony w ramach polis na życie, a także różnice pomiędzy poszczególnymi produktami Leadenhall, znajdziesz na tej stronie.
Tego rodzaju ochrona może być kluczowym elementem zabezpieczenia finansowego bliskich na wypadek śmierci „głowy” rodziny. Ubezpieczenie na życie oznacza korzyści, ponieważ:
Ubezpieczenie warto dopasować do swoich potrzeb, które wynikają m.in. z wieku, sytuacji materialnej czy rodzinnej. Na pewno warto chronić się na odpowiednio wysoką kwotę. Co to oznacza? Podam przykład jednej z umów zawartych z nami w ramach produktu Leadenhall Life. 45-letni przedsiębiorca prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą wykupił indywidualne ubezpieczenie na wypadek śmierci na kwotę 2 mln zł za 298 zł miesięcznie przy umowie zawartej na 5 lat. Jak ocenił, taka suma ubezpieczenia zabezpiecza jego rodzinę przed problemami finansowymi w przypadku jego śmierci
– mówi Renata Kudła-Rajca, Dyrektor Sprzedaży w Leadenhall Insurance.
Przy podpisywaniu umowy wskazujesz, kto otrzyma pieniądze po śmierci ubezpieczonej osoby (tzw. uposażony). Uwaga: wybrana osoba musi być wskazana za zgodą ubezpieczonej osoby!
Może to być jakakolwiek osoba fizyczna, niezależnie od stopnia pokrewieństwa z osobą, którą chroni polisa. Najczęściej do umowy wpisywana jest najbliższa rodzina: mąż, żona lub dzieci.
W przypadku braku osoby uposażonej, wypłata świadczenia ma miejsce według następujących zasad:
Warto dodać, że w każdej chwili można zmienić osobę uposażoną – robi to ubezpieczony lub za jego zgodą ubezpieczający. W tym miejscu warto zrobić jedno zastrzeżenie: prawo do świadczeń nie przysługuje osobom, które umyślnie przyczyniły się do śmierci ubezpieczonego.
Kilka spraw jest bardzo istotnych z punktu widzenia uposażonych. Powinni oni nie tylko wiedzieć, że należy im się świadczenie, ale też na jakich dokładnie zasadach.
Poniżej 4 kluczowe sprawy dla uposażonych w ubezpieczeniu na życie.
Jeżeli masz pytania na temat ubezpieczenia na życie – odezwij się, chętnie porozmawiamy.
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje o produkcie, w tym zakres ochrony, wyłączenia odpowiedzialności (sytuacje, w których świadczenie nie przysługuje) oraz definicje, znajdują się w Warunkach Ubezpieczenia oraz w Karcie Produktu, dostępnych na stronie internetowej https://www.leadenhall.com.
O tym przeczytasz w tym artykule:
Polisa na życie to umowa pomiędzy ubezpieczającym (osobą, która kupuje polisę) a ubezpieczycielem. Zakład ubezpieczeń zobowiązuje się do wypłaty świadczenia uposażonym po śmierci ubezpieczonego (czyli osoby, dla której kupowana jest ochrona – to niekoniecznie ubezpieczający!).
Wartość świadczenia określa suma ubezpieczenia. Jest ustalana w umowie i może być wypłacona w jednorazowej transzy lub w ratach.
Ubezpieczenie na życie to ważny element zabezpieczenia finansowego rodziny w przypadku śmierci ubezpieczonego. Szczegółowe informacje na temat zakresu ochrony w ramach polis na życie, a także różnice pomiędzy poszczególnymi produktami Leadenhall, znajdziesz na tej stronie.
Tego rodzaju ochrona może być kluczowym elementem zabezpieczenia finansowego bliskich na wypadek śmierci „głowy” rodziny. Ubezpieczenie na życie oznacza korzyści, ponieważ:
Ubezpieczenie warto dopasować do swoich potrzeb, które wynikają m.in. z wieku, sytuacji materialnej czy rodzinnej. Na pewno warto chronić się na odpowiednio wysoką kwotę. Co to oznacza? Podam przykład jednej z umów zawartych z nami w ramach produktu Leadenhall Life. 45-letni przedsiębiorca prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą wykupił indywidualne ubezpieczenie na wypadek śmierci na kwotę 2 mln zł za 298 zł miesięcznie przy umowie zawartej na 5 lat. Jak ocenił, taka suma ubezpieczenia zabezpiecza jego rodzinę przed problemami finansowymi w przypadku jego śmierci
– mówi Renata Kudła-Rajca, Dyrektor Sprzedaży w Leadenhall Insurance.
Przy podpisywaniu umowy wskazujesz, kto otrzyma pieniądze po śmierci ubezpieczonej osoby (tzw. uposażony). Uwaga: wybrana osoba musi być wskazana za zgodą ubezpieczonej osoby!
Może to być jakakolwiek osoba fizyczna, niezależnie od stopnia pokrewieństwa z osobą, którą chroni polisa. Najczęściej do umowy wpisywana jest najbliższa rodzina: mąż, żona lub dzieci.
W przypadku braku osoby uposażonej, wypłata świadczenia ma miejsce według następujących zasad:
Warto dodać, że w każdej chwili można zmienić osobę uposażoną – robi to ubezpieczony lub za jego zgodą ubezpieczający. W tym miejscu warto zrobić jedno zastrzeżenie: prawo do świadczeń nie przysługuje osobom, które umyślnie przyczyniły się do śmierci ubezpieczonego.
Kilka spraw jest bardzo istotnych z punktu widzenia uposażonych. Powinni oni nie tylko wiedzieć, że należy im się świadczenie, ale też na jakich dokładnie zasadach.
Poniżej 4 kluczowe sprawy dla uposażonych w ubezpieczeniu na życie.
Jeżeli masz pytania na temat ubezpieczenia na życie – odezwij się, chętnie porozmawiamy.
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje o produkcie, w tym zakres ochrony, wyłączenia odpowiedzialności (sytuacje, w których świadczenie nie przysługuje) oraz definicje, znajdują się w Warunkach Ubezpieczenia oraz w Karcie Produktu, dostępnych na stronie internetowej https://www.leadenhall.com.
